KI-Agenten von UiPath stärken die Betrugsprävention und beschleunigen Kreditvergabeprozesse

Untersuchungen zu Finanzkriminalität und Workflows in Kreditvergabe und Compliance werden mit KI-Agenten automatisiert. Dies steigert die operative Effizienz und unterstützt einen reibungslosen sowie schnellen Kreditvergabeprozess.

München, 25. März 2026 – Mit speziell auf die Branche zugeschnittenen agentischen KI-Lösungen unterstützt UiPath (NYSE: PATH), ein weltweit führender Anbieter von Agentic Automation und Orchestrieung, Finanzinstitute bei der Automatisierung komplexer operativer Workflows in den Bereichen Finanzkriminalität, Compliance und Kreditvergabe.

Zu den größten Herausforderungen von Finanzinstituten zählen regulatorische Anforderungen, steigende Betrugsrisiken und höhere Erwartungen an schnelle, reibungslose Kreditprozesse. Verschärft werden diese durch operative und datenbezogene Engpässe, die Untersuchungen verlangsamen, Kreditentscheidungen verzögern und das Compliance-Risiko erhöhen. Speziell dafür hat UiPath seine neuen agentischen KI-Lösungen konzipiert. In Kombination mit der Übernahme von WorkFusion, einem Pionier für KI-Agenten im Bereich Financial Crime Compliance, bietet UiPath ein starkes Portfolio agentischer KI-Lösungen für die Finanzdienstleistungsbranche. Die Verbindung von Automatisierung, Orchestrierung und robuster Data Governance beschleunigt komplexe, geschäftskritische Prozesse bei der Einhaltung der für die regulatorische Compliance erforderliche Sicherheit, Transparenz und Nachvollziehbarkeit.

„Banken und Finanzinstitute stehen unter doppeltem Druck: verschärfte regulatorische Erwartungen auf der einen Seite und die steigende Nachfrage nach schnelleren Entscheidungen für Kunden auf der anderen“, sagt Mark Rubinstein, Director of Product Management, Financial Services Solutions bei UiPath. „Die Lösungen von UiPath adressieren beides, indem sie Workflows über Betrugserkennung, Compliance und Kreditvergabe hinweg automatisieren und orchestrieren. So können sich Teams auf hochwertige Ausnahmen konzentrieren, statt komplette Ende-zu-Ende-Prüfungen manuell durchzuführen. Wir ergänzen bestehende Kernsysteme, ohne einen kompletten Austausch zu erzwingen. Dadurch sind lange Unterbrechungen nicht nötig und Banken können ihre Transformationsprojekte störungsarm beschleunigen. So werden sie agiler, ohne Governance zu kompromittieren und ermöglichen Risiko- und Compliance-Teams vollständige Transparenz und Kontrolle. Gleichzeitig erzielen sie eine effizientere, regelkonforme Kreditvergabe.“

Financial Services: Financial Crime Compliance

Durch die Integration der speziell für Financial Crime Compliance entwickelten KI-Agenten von WorkFusion in die UiPath Platform™ automatisiert UiPath for Financial Crime Compliance zentrale Analysten-Workflows. Dazu zählen Sanktionsscreening, Alert-Prüfung und Adverse-Media-Monitoring. Finanzinstitute können damit Alert-Backlogs reduzieren, die Produktivität ihrer Ermittler steigern und regulatorische Compliance bei zugleich robuster Governance und lückenloser Auditierbarkeit stärken.

KI-Agenten analysieren Watchlist-Alerts, prüfen Kontextinformationen über interne und externe Datenquellen hinweg und identifizieren beziehungsweise eskalieren relevante Fälle an Ermittler. Zusätzlich durchsucht der Adverse-Media-Agent kontinuierlich zahlreiche Nachrichten- und Informationsquellen, identifiziert dabei negative Berichterstattung und weist auf diese hin. Das reduziert den manuellen Rechercheaufwand von 10–20 Minuten pro Alert auf etwa 1–2 Minuten und liefert damit ein Frühwarnsystem für potenziell betrügerische oder risikoreiche Kundenbeziehungen. Gleichzeitig sorgt der Adverse-Media-Agent für mehr Konsistenz in den Prüfungen und eine bessere Abdeckung der Risiken.

Banking: Kreditvergabe

Die Kreditvergabe ist in vielen Banken nach wie vor von manuellen und zeitaufwendigen Schritten geprägt. Zahlreiche Kreditgeber sind weiterhin auf manuelle Datenerfassung, Papierformulare und umfangreiche manuelle Prüfungen im Underwriting angewiesen. Gerade komplexe Kredite in Bereichen wie den Gewerbeimmobilien oder bei Ersthypotheken erfordern häufig intensive manuelle Eingriffe, was zu erheblichen Verzögerungen führen kann.

Die UiPath Solution for Loan Origination arbeitet nahtlos mit bestehenden Kreditvergabe-Systemen, Kernbankensystemen und Datenquellen zusammen, um die manuellen Prozesse beim Kreditantrag, der Qualitätsprüfung (QA) und Qualitätssicherung (QC) deutlich zu verschlanken. So können verantwortliche Teams schnell fundierte Entscheidungen treffen und gleichzeitig eine hohe Qualität und Konformität mit bestehenden regulatorischen und Compliance-Anforderungen sicherstellen.

KI-Agenten, Automatisierungs-Workflows und menschliche Entscheidungen über bestehende Kreditplattformen hinweg werden mit UiPath Maestro™ orchestriert. Auf diese Weise werden Kreditunterlagenpakete automatisiert geprüft und validiert, Risikobewertungen durchgeführt sowie Audit- und Eskalationsprozesse gesteuert. Durch die nahtlose Integration in bestehende Systeme können Banken Kreditdurchlaufzeiten verkürzen, operative Risiken reduzieren und das Erleben des Kreditvergabeprozesses verbessern, ohne umfangreiche Systemänderungen vornehmen zu müssen.

„UiPath hat mit Suncoast an der Verschlankung des Prüf‑ und Auditprozesses gearbeitet. Entstanden ist eine Plattform, die Kreditdokumente automatisiert einliest, sie mit dem System of Record abgleicht und dem Team schnell verwertbare Einblicke liefert“, ergänzt Dottie Dunn, Intelligent Automation Director. „Dieser Ansatz soll den Prüfprozess beschleunigen und die Kapazität des Teams erhöhen.“